기업회생 | 입시학원 회생절차인가결정

● 채무자 개요
-주요 사업의 현황: 학원
-사업의 연혁: 15년
-종업원 현황: 43명
-회생절차개시신청시 자산가치: 26억원
-회생절차개시신청시 채무
-회생담보권(24억원), 회생채권(12억원)
-회생채권: 30% 비중의 금융권채무, 60% 비중의 대여채무, 10% 비중의 조세
-대표이사의 제3자를 위한 연대보증 채무: 30억원

● 회생절차를 신청하게 된 경위
-지속적인 매출은 있었으나, 과도한 금융비용으로 인하여 재정적 어려움을 겪음
-연대보증채무의 주채무자가 채무변제를 못하여 기한이익상실이 되었으며 이에 대표이사에게 채권자의 추심이 들어오면서 학원 운영에 직접적 타격을 받음
-연대보증채무로 인하여 채권자의 강제집행 실행
-금융권의 보수적인 대출정책에 따른 대출만기연장의 어려움

● 회생절차 경과
부실화원인분석, 위기관리수립, 회생절차진행에 대한 자문, 계속존속가치와 청산가치의 산정
회생절차신청과 동시에 보전처분 및 포괄적 금지명령 신청
당해 법원에서의 채무자 심문, 서면 심리 후 청산가치보다 계속적기업가치가 높다 판단하여 회생절차개시결정
채무자가 관리인으로 선임되어 경영정상화를 위해 노력
회생절차 진행상의 법률적 절차 진행 및 자문
조사위원, 채무자와의 상의하에 회생계획안 작성
관계인집회 전 동의를 위해 채권자의 이해를 구함

● 회생절차 주요 결과
-예금채권 압류 및 추심명령, 가압류 취소 결정으로 인하여 학원 운영자금으로 사용을 하게 됨
-준비년도를 제외하고 향후 10년 동안 회생담보채권, 회생채권(금융권채무, 상거래채무, 조세, 보증채무) 각 조를 분류하여 각 채무에 대하여 변제율을 조정하여 채무변제를 하는 계획을 채권자의 동의하에 인가받음

● 특이사항
-매출은 지속적으로 있었으나 대표이사의 연대보증채무로 인하여 지급불능에 이르게 되었던 사건으로 당시 회생절차를 신청하지 않았다면 학원의 현금유동성이 막힌 상황이어 학원운영에 큰 지장을 초래하였을 것이고, 채권자의 채권추심, 보전처분, 강제집행을 피할 수 없었으며, 결국 15년간 운영 해 오던 학원운영을 중단해야할 위급한 상황이었습니다.